警惕！買方精心設(shè)下陷阱，致27萬美元的貨物被騙

外貿(mào)人小周報警稱：其在一次出口貿(mào)易中遭遇買方設(shè)下的信用證陷阱條款（也稱“軟條款”），導(dǎo)致貨款無法兌現(xiàn)，近27萬美元的貨物被騙。

小周的企業(yè)展會期間與一家香港的公司有了聯(lián)系，該公司一個叫WILSON的下單員提出最近需要采購一批襯衫面料，幾輪下來，雙方終于談好了面料的款式、價格、和數(shù)量。

隨后，WILSON給小周發(fā)了一張美國銀行開具的信用證（L/C），由于有使用信用證作為付款憑證的經(jīng)歷，小周開始還算謹(jǐn)慎，馬上通過國內(nèi)銀行查證，當(dāng)?shù)弥@張信用證是真的后，便放心與對方談好了訂單，并由WILSON指定的香港貨代公司將價值27萬美元的一貨柜面料發(fā)往目的港，同時，小周也按照信用證上的要求遞交了提單、裝箱單、發(fā)票等資料，等銀行通過審核兌付貨款。

然而，小周提交的資料竟然被銀行退回來了，說是手續(xù)不全，這意味著銀行拒絕兌付，相應(yīng)的貨款無法拿到。

小周仔細(xì)看了退回說明，對照信用證所羅列的要求，才發(fā)現(xiàn)上面有一條需要開證申請人（客戶）手簽資料的條款。小周馬上聯(lián)系WILSON催促客戶盡快出具手簽，WILSON卻拒絕提供客戶的信息和聯(lián)系方式。小周只好趕到香港想與WILSON面談，但對于WILSON這個人，小周除了知道英文名字和聯(lián)系電話外，對他的真實身份一無所知，根本無從查找。

小周只能回過頭來追查貨物去向，想通過貨代公司控制貨物，但發(fā)現(xiàn)香港的貨代公司居然已經(jīng)將到達香港的貨物進行了委托轉(zhuǎn)運，相當(dāng)于提走了貨物并轉(zhuǎn)移了這批貨物的貨權(quán)，意味著拉回貨物的希望也非常渺茫，而且貨代公司已經(jīng)隱匿，連索賠的可能性都不大。小周這才感覺可能中了騙子精心設(shè)下的騙局，匆忙趕到公安機關(guān)報案。

根據(jù)國際慣例，受益人取得信用證金額的唯一條件是提供與信用證要求嚴(yán)格一致的單據(jù)。在國際貿(mào)易中，許多進口商或開證銀行便利用這一點設(shè)置陷阱條款（也稱軟條款），使出口商提交的單據(jù)動輒出現(xiàn)不符點，為其拒付貨款尋找借口。為避免出口商再中此類陷阱，警方提醒做好以下防范措施。

（一）慎重選擇貿(mào)易伙伴。出口企業(yè)在尋找貿(mào)易伙伴和貿(mào)易機會時，應(yīng)盡可能通過正式途徑(如實地考察)來接觸和了解客戶，不要與資信不明或資信不好的客戶做生意。

（二）認(rèn)真審核信用證。出口企業(yè)一經(jīng)發(fā)現(xiàn)來證含有主動權(quán)不在自己手中的“軟條款”、“陷阱條款”及其它不利條款，必須堅決和迅速地與客商聯(lián)系修改，或采取相應(yīng)的防范措施，以防患于未然。

（三）盡量使用船東提單。雖然船東提單較為繁瑣和死板，但其“交貨/賠錢保證"效力較強，可以做到款到出單，而一旦對方貨款支付出現(xiàn)問題，只要提單在自己手中，對方就無法提貨，自己則可以隨時將貨物追回，減少損失。

（四）參加出口信用保險。借助專業(yè)的信用保險機構(gòu)防范風(fēng)險，可以獲得單個企業(yè)無法實現(xiàn)的風(fēng)險識別、判斷能力，并獲得改進內(nèi)部風(fēng)險管理流程的協(xié)助。

簽合同前一定要再三查看細(xì)則！

再來看一則經(jīng)典案例

2017年1月東莞市XX服飾有限公司意外收到一個高達115萬美金的意向訂單，瞬間眼前一亮，心想若能把這個訂單拿下，這個季度的收益就可觀了。可是買家指定要求信用證結(jié)算，并發(fā)了一份信用證草稿過來，讓客戶確認(rèn)條款。隨后客戶將信用證草稿交給了阿里巴巴一達通審核，殊不知，這充滿誘惑的信用證訂單居然隱藏著很多的坑。

剖析草稿條款之坑

坑1

APPLICANT：USA

解讀：APPLICANT是開證申請人的意思，本應(yīng)顯示開證人具體名稱，但草稿中只顯示了國別為美國，需注意開證申請人風(fēng)險。

坑2

SWIFT CODE：LU***

解讀：SWIFT CODE指銀行代碼，銀行LU******經(jīng)阿里巴巴一達通查詢發(fā)現(xiàn)其配合多家代替開證機構(gòu)開出有風(fēng)險條款的信用證，且在阿里巴巴一達通有退證記錄，開證行風(fēng)險高。

坑3

ISSUING BANK:ANY BANK, NEW YORK, USA

APPLICANT:USA

DISCHARGE　PORT/DEST AIRPORT:HAMBURG,GERMANY

NOTIFY APPLICANT:HI*** LTD.HONG KONG

解讀：開證行和開證申請人在美國，收貨地為德國，提單通知方卻是香港。貿(mào)易流向不合理。且開證行名稱與上一條中的SWIFT也無法對應(yīng)。更顯得開證行風(fēng)險極高。

坑4

B/L TO CLEARLY INDICATE THAT THE GOODS CAN ONLY BE DELIVERED AT DESTINATION PORT ONLY ON SUBMISSION OF 3/3 ORIGINAL BILLS OF LADING.

解讀：此條款要求憑全套（3/3）提單才能放貨，乍一看覺得是對的，但此條款和國際慣例“任何一份提單正本即為物權(quán)憑證”相互矛盾，是典型的風(fēng)險條款。

坑5

AN AUTHENTICATED SWIFT MESSAGE SENT BY THE OPENING BANK TO THE ADVISING BANK,STATING THAT THE APPLICANT HAS RECEIVED A COPY OF SHIPPER’S BENEFICIARY’S SIGNED AND DETAILED TELEFAX OR E-MAIL WITH SHIPPING DETAILS AND THAT SHIPMENTS IS AUTHORIZED.

解讀：此條款要求交單時，受益人提交由開證行發(fā)給通知行的SWIFT電文，由于發(fā)送SWIFT電文的主動權(quán)在開證行，因此該條款是出口商不可控的。

*綜上分析：

此信用證貿(mào)易背景復(fù)雜且含有多個風(fēng)險條款，客戶后期很難按照信用證要求提交單據(jù)，一旦發(fā)貨就會陷于被動。買家可以憑借單據(jù)不符拒絕付款，或要挾客戶降價出售，甚至不排除惡意詐騙的可能性。建議客戶注意貿(mào)易風(fēng)險，謹(jǐn)慎接單?？蛻艨赐旰蠓艞壛诉@份信用證，避免了后續(xù)可能的巨額損失。

信用證審核注意點

1. 信用證開證人和開證銀行風(fēng)險；

2. 條款風(fēng)險：不可控的陷阱條款，可能導(dǎo)致銀行拒付；

3. 貿(mào)易背景、流向是否合理（例：開證人、收貨地、通知方都不一致）；

4. 審核條款前后是否有矛盾（例：FOB 對應(yīng)FREIGHT COLLECT ,而不是FREIGHT PREPAID）；

5. 提示是否存在非合理費用（例：遲裝運、遲交單罰扣費用）。